O Global Economic Crime and Fraud Survey de 2018 da PwC confirma a tendência global de crescimento dos níveis de fraude e do impacto significativo que esta crescente onda de crimes económicos tem nas organizações hoje em dia.
Em Angola, apenas 27% das organizações afirma ter sido vítima de fraude e crime económico, o que contrasta com os 49% a nível global. No entanto, estima-se que o número de organizações que são de facto vítimas de fraude seja significativamente superior. Na realidade, são ainda poucas as organizações que estão plenamente conscientes dos riscos de fraude que enfrentam.
PwCs 2018 Global Economic Crime and Fraud Survey: Pulling
Didier Lavion looks at the key themes emerging from this years study of global fraud trends and talks about what they mean for your business.
A fraude está efectivamente a aumentar ou estaremos apenas mais atentos?
Este ano, 49% dos inquiridos do Global Economic Crime and Fraud Survey disseram que as suas organizações tinham sido vítimas de fraude ou crime económico, o que contrasta com os 36% obtidos em 2016. Em Angola, 27% das organizações afirmam que foram vítimas de fraude, o que representa aproximadamente o mesmo índice face ao Survey anterior (30% em 2016).
A responsabilidade da administração
O nosso Survey refere que o custo directo da fraude e as suas consequências podem ser significativos. Mas quando os custos indirectos (como investigações e outras intervenções) são incluídos, o custo total é bastante superior. As intervenções e investigações de fraude e/ou crime económico têm de ser planeadas e executadas por especialistas de forma a maximizar os resultados alcançados e, com isto, diminuir estes custos indirectos.
Implemente hoje a tecnologia certa
Quando se trata de fraude, a tecnologia pode ser uma faca de dois gumes. Por um lado, vivemos num momento de inovação estimulante: inteligência artificial (IA), big data e blockchain são apenas alguns dos principais avanços tecnológicos que testemunhamos.
Muitas dessas tecnologias podem ser aproveitadas para combater a fraude e actuar como linhas adicionais de defesa para as organizações.
Por outro lado, a tecnologia tornou-se omnipresente e oferece mais oportunidades para os que cometem fraude atingirem as organizações em diferentes níveis e agirem sob o anonimato.
Um pequeno investimento em pessoas pode render enormes dividendos
Confrontada com a crescente complexidade da fraude, muitas organizações decidem investir cada vez mais em tecnologia. No entanto, esses investimentos invariavelmente atingem um ponto de retorno decrescente, particularmente no combate à fraude interna. Assim, embora a tecnologia seja claramente uma ferramenta vital na luta contra a fraude, ela só consegue ser parte da solução.
Isto ocorre porque a fraude é o resultado de uma mistura complexa de condições e motivações humanas. O factor mais crítico na decisão de cometer fraude é, em última instância, o comportamento humano - e isso oferece a melhor oportunidade para combatê-lo.
Uma longa caminhada pela frente
O nível de maturidade do sistema financeiro em Angola tem melhorado nos últimos anos, mas continua longe dos exigentes padrões internacionais.
Desde que o GAFI (Gabinete de Ação Financeira) identificou deficiências estratégicas em matérias de Prevenção de Branqueamento de Capitais e Combate ao Financiamento do Terrorismo (PCF/CFT) em Junho de 2010 e Fevereiro de 2013, o Estado angolano e o BNA têm feito progressos significativos, adoptando várias medidas legislativas e regulamentares no sentido de aproximar o regime legal angolano das recomendações do GAFI. Finalmente, em Fevereiro de 2016, Angola deixou de estar sujeita ao processo de monitorização permanente por parte do GAFI. A Lei do Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (Lei 34/2011) foi um passo fundamental neste percurso, na medida em que o Estado transferiu e/ou partilhou uma parte significativa da obrigação de controlo para as entidades obrigadas, incluindo os bancos.
"Desenvolver uma visão partilhada sobre aqueles que são os principais riscos de fraude e incorporar nos processos e sistemas de negócio uma cultura de combate à fraude são dois dos elementos essenciais de uma estratégia de combate à fraude bem sucedida"
O Global Economic Crime and Fraud Survey de 2018 revela que, embora exista uma crescente consciencialização do risco de fraude e crime económico, poucas organizações estão conscientes da plenitude dos riscos que existem nas suas próprias estruturas orgânicas e funcionais.
O presente Survey pretende suprir essa falha de conhecimento, explorando não apenas a fraude “factual” e visível que as empresas dizem estar a enfrentar, mas também as “caixas negras” que não permitem uma visão clara e global, e o que pode e deve ser efectuado relativamente a esta matéria.
Que acções podem ser tomadas para que o combate à fraude e ao crime económico seja efectuado de forma eficaz?
Entre em contacto com um de nossos especialistas no assunto.
Fraudes nas empresas
Veja a intervenção de Patrique Fernandes, Forensic Services Partner da PwC, na RTP3 sobre o Global Economic Crime and Fraud Survey 2018.
Canal: RTP3
Programa: 360º
Horário: 21:48
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