¿Por qué las firmas de servicios financieros necesitan cambiar ahora?

Hay una brecha entre las habilidades digitales que tienen las personas y las necesarias para vivir, aprender y trabajar en el mundo digital. La necesidad de mejorar las habilidades es un problema complejo que requiere la unión de las entidades gubernamentales, los educadores y los líderes empresariales.

A medida que el despliegue de la vacuna a nivel mundial señala el inicio de la era después de la pandemia, las empresas se enfrentan a la perspectiva de emerger en un mundo que ha cambiado de manera decisiva y permanente. El COVID-19 ha dado lugar a muchas innovaciones significativas en la forma en que operan las empresas de servicios financieros (SF) y, sin duda, ha acelerado la agenda de transformación digital más allá de todas las predicciones. Esto ha obligado a las empresas de SF a responder con agilidad, poniendo un mayor énfasis en su activo más importante: las personas.

Sin embargo, en este entorno empresarial que cambia rápidamente, las firmas de servicios financieros están luchando para mantenerse al día con la creciente necesidad de nuevas habilidades y capacidades en la fuerza laboral. A nivel mundial, la industria de SF representa alrededor de US$22 billones de ingresos, y se espera que esto crezca. El sector emplea a más de 6,3 millones de

“En un momento en que las tasas de interés son bajas y las complejidades de la pandemia están ejerciendo presión sobre los costos de los servicios financieros, tenemos varios ejemplos de quienes están cerrando con éxito la brecha de habilidades digitales en el Sector Financiero y están mejorando su productividad”

Pablo Tomás, Gerente de Servicios Financieros PwC Colombia

personas en los EE.UU., más de 4 millones en China (a partir de 2017) y 1,1 millones en el Reino Unido. Sin embargo, según el último informe Future of Work 2020, publicado por el Foro Económico Mundial, uno de cada cinco puestos de trabajo en los servicios financieros corre el riesgo de desaparecer, y la mitad de todos los empleados de SF pueden esperar que sus puestos de trabajo cambien.

Esta es la definición de disrupción y la industria de FS no está preparada. Hace una docena de años, las firmas fueron recompensadas por ser conservadoras cuando golpeó la crisis financiera. Las encuestas encontraron que, a la gente le gustaba ir a sucursales bancarias, la tecnología financiera todavía era una ola esperando para romperse. Pero hoy, miles de sucursales bancarias han cerrado. La mayor parte de la banca en algunos países en desarrollo se realiza a través de teléfonos móviles.

A esto hay que sumar el flujo constante de los actores de tecnología financiera y otros nuevos participantes con menos inercia institucional. Es evidente que las firmas de SF necesitan una actualización radical en términos de sus habilidades internas. Según la 23ª Encuesta Anual Global de CEO de PwC, solo el 17% de los CEO de servicios financieros dicen que su organización ha logrado avances significativos en áreas como la mejora del conocimiento de tecnología por trabajadores y líderes. Solo el 24% dice que los programas de mejora de habilidades han dado lugar a una mayor innovación y a una transformación digital acelerada (en comparación con el 30% de los CEO de todas las industrias).

Pero podría ser diferente.Según una investigación publicada por el Foro Económico Mundial y PwC, la industria podría ver un impulso de $263 millones al PIB mundial si hubiera una mejora de habilidades que cerrará la actual brecha.

Se necesitan habilidades duras y blandas

La rápida evolución de la tecnología, las limitaciones regulatorias y la presión implacable para alcanzar objetivos financieros a corto plazo pueden estar impidiendo que las firmas realicen las inversiones necesarias para aumentar la mejora de habilidades de sus empleados. Estos empleados también enfrentan brechas de habilidades críticas en áreas como empatía, resiliencia, adaptabilidad y resolución creativa de problemas. El volumen de ventas también es un factor: las firmas pueden resistirse a invertir en iniciativas de formación a medida que aumenten el valor de mercado de sus empleados, que luego se van y llevan consigo su perfil de habilidades mejoradas.

El COVID-19 ha exacerbado el problema al acelerar los nuevos comportamientos de los consumidores que, a su vez, estimulan nuevas formas de trabajar. Por ejemplo, el número de transacciones digitales se ha disparado en el último año, pero las firmas deben transformarse hoy para asegurar un futuro para el mañana, y ninguna compañía o persona es inmune.

El desafío de mejorar las habilidades de tantas personas es tan importante que las firmas pueden no ser capaces de resolverlo trabajando de forma independiente. Corresponde a las asociaciones y grupos comerciales de toda la industria crear la base adecuada para ayudar a todas las firmas en un país a cerrar la brecha de habilidades, lo que conduce a un progreso más rápido a nivel sectorial.

A continuación, hay tres movimientos que la industria necesita fusionar para ayudar a que florezcan los sectores de servicios financieros.

Colaborar, colaborar, colaborar

El desafío que enfrentan las instituciones de SF para mejorar y renovar las habilidades a sus empleados es enorme. Sus negocios se están alejando de la alta demanda de habilidades y capacidades de proceso hacia la resolución de problemas complejos, la tecnología y las habilidades profundamente humanas. Y para la mayoría de las firmas, es una transición que no puede resolverse sola. Ya sea la colaboración con el gobierno, la educación superior, organismos industriales, organizaciones de pares u otras industrias, todas las opciones deben considerarse para apoyar la mejora y renovación de habilidades del talento de servicios financieros.

Profundice en los datos

Hay muchas organizaciones que se están esforzando por introducir programas de capacitación y desarrollo sin comprender profundamente los datos. La información dentro de las instituciones de SF muestra qué roles y habilidades están siendo desproporcionados por las tecnologías y los modelos de negocio cambiantes; estos datos también destacan los roles nuevos y en evolución que requieren habilidades y experiencias diferentes.También existe una gran cantidad de conocimiento sobre el aprendizaje y el desarrollo necesario para cerrar la brecha de habilidades, y sobre los diferentes métodos que ayudarán a las firmas a llegar a su ritmo.

Entender las correlaciones positivas entre la renovación de habilidades, la productividad y la automatización

Para hacer que los programas se autofinancien, los gobiernos y las instituciones de SF pueden vincular las iniciativas de renovación de habilidades con la creación de empleo y la productividad. Una fuerza laboral mejorada y renovada aumentará la productividad, lo que a su vez proporcionará un mayor aporte a la economía. El modelo económico que PwC ha hecho sobre los beneficios de la mejora de habilidades confirma que se trata de una inversión que no solo se amortiza sino que se suma al PIB general de todos los sectores, y SF no es diferente.

En un momento en que las tasas de interés son bajas y las complejidades de la pandemia están ejerciendo presión sobre los costos de los servicios financieros, construir el argumento para el cambio es fundamental. Los requisitos de la fuerza laboral se están transformando más rápido de lo que muchas firmas de servicios financieros pueden adaptarse. Dada la importancia de la industria en las economías nacionales en general, los gobiernos pueden, y deben, intervenir para trabajar con la industria de SF a fin de encontrar soluciones a largo plazo para mejorar y renovar las habilidades y así cerrar la brecha de las habilidades.

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