La Encuesta Global de Gestión de Activos y Patrimonios 2023 de PwC anticipa un aumento en la gestión de activos a través de robo-asesores, es decir, plataformas tecnológicas que utilizan algoritmos para brindar servicios de asesoramiento financiero, en los próximos años. Por lo anterior, compartimos a continuación cuatro medidas esenciales que te ayudarán a mantenerte a la vanguardia en este sector.
Activos gestionados por robo-asesores
En billones de dólares.
Fuentes: Centro de Investigación Global de AWM y ESG de PwC
La Encuesta Global de Gestión de Activos y Patrimonios 2023 de PwC, demuestra cómo este sector está inmerso en una transformación sin precedentes, impulsada por la volatilidad del mercado y, no menos importante, la disrupción tecnológica. Uno de los hallazgos más notables del estudio es el pronóstico de un impresionante aumento en el robo-asesoramiento. Según este, se prevé que los activos gestionados por estas plataformas digitales basadas en algoritmos, y cada vez más respaldadas por la inteligencia artificial, alcancen casi los 6 billones de dólares en 2027, casi el doble que en 2022.
Esta tendencia señala una influencia más amplia en otros aspectos del sector de la gestión de activos y patrimonios (AWM, por sus siglas en inglés), con más gestores experimentando con la inteligencia artificial generativa en el ámbito y utilizando estas tecnologías para mejorar estrategias de negociación y analizar datos no estructurados.
Es fundamental incorporar de manera ágil y responsable la inteligencia artificial y otras tecnologías de rápido avance tanto en las operaciones como en los servicios dirigidos al mercado para anticiparse a los cambios.
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Para dar los primeros pasos en este sentido, los líderes del sector pueden comenzar por:
Subcontratar los requisitos no relacionados con el cliente, con un proveedor de servicios gestionados que disponga de los recursos necesarios. Esto garantizará que tanto las plataformas tecnológicas como las habilidades del talento estén siempre actualizadas.
Establecer laboratorios de innovación y áreas de pruebas tipo "sandbox" para el desarrollo, evaluación y despliegue de tecnologías de vanguardia, como la tokenización basada en blockchain.
Ampliar la presencia en el sector minorista mediante la implementación de la inteligencia artificial y el robo-asesoramiento. Esto permitirá ofrecer soluciones personalizadas que anteriormente estaban reservadas exclusivamente para clientes de alto patrimonio, al mismo tiempo que se reconoce la importancia de mantener un modelo de servicio híbrido que combine lo humano y lo digital.
Administrar los riesgos asociados con la inteligencia artificial tanto para inversores, colaboradores como reguladores. Esto se logra manteniendo una sólida gobernanza y medidas de protección de datos, al mismo tiempo que se abordan preocupaciones relacionadas con la privacidad de los datos, la gestión y las consecuencias no anticipadas.
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En conjunto, estas acciones reflejan la nueva dinámica de la Gestión de Activos y Patrimonios (AWM, por sus siglas en inglés), donde convergen tecnología de vanguardia, enfoque centrado en el cliente y la capacidad para operar en una diversidad de tipos de activos.
Este artículo está basado en el artículo “AI is transforming asset and wealth management” de The Leadership Agenda. Esta versión es organizada y revisada por PwC Colombia.
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