Inteligencia de datos para brindar información relevante sobre riesgo

En un mundo en el que se hace fundamental equilibrar las prioridades estratégicas, que compiten entre sí y los riesgos que están en constante evolución, los líderes corporativos (CEO) y las juntas directivas necesitan tener la seguridad de que todos los ejecutivos de su organización están tomando decisiones coherentes, en línea con las necesidades de riesgo. Requieren lineamientos y métricas para identificar cuándo se está excediendo el apetito por el riesgo o cuándo se están produciendo cambios en los riesgos críticos. Este nivel de conocimiento no solo ayuda a los líderes a mitigar el riesgo, sino que les permite tomar decisiones que aumentarán el rendimiento y a transformar el riesgo en una oportunidad. 

Las empresas están comenzando a aumentar su capacidad de análisis de riesgos para identificar inteligencia dentro de los datos y proporcionar información de valor comercial y estratégico. Tomemos el ejemplo de un director financiero (CFO) que está buscando cómo administrar de manera efectiva las expectativas de los accionistas en un entorno con una alta inflación, cuando el costo de vida está aumentando, y el director general se ha comprometido con sus clientes a mantener los precios estables y a sus empleados,  proporcionar un ambiente laboral que garantice su desarrollo. Los proveedores se sienten presionados y los terceros, que tienen intereses en la rentabilidad de la empresa, están ejerciendo presión. Este ejecutivo del C-Suite necesita que su equipo de análisis de riesgos esté alineado con las prioridades estratégicas y que pueda brindar información que le permita cumplir con sus objetivos. Gran parte de la responsabilidad, de iniciativas como esta, recae en el director de riesgos (CRO), pero el apoyo del director ejecutivo es fundamental para lograr la transformación necesaria.

Una estrecha relación entre el negocio y la comprensión de los desafíos estratégicos son fundamentales para que el equipo de análisis de riesgos obtenga con éxito la inteligencia de datos que se requiere. El análisis de riesgos también debe ser parte de un ecosistema analítico más amplio, de tal manera que se haga un uso más eficiente y efectivo de los recursos. Por lo general, se necesita un cambio cultural sustancial en todas las partes para llevar el análisis de riesgos al nivel estratégico de la organización. Con ese fin, los líderes organizacionales pueden apoyar de muchas maneras. 

Principios para guiar el viaje 

A medida que las organizaciones comienzan a elevar su capacidad de análisis de riesgos, ciertos principios pueden ayudar a garantizar que los datos extraídos y analizados garanticen una inteligencia procesable. 

1) Asegúrate de que los análisis de riesgos estén direccionados por los conocimientos sobre el negocio

En el pasado, los análisis de riesgos eran desarrollados por profesionales y tecnólogos de riesgos en función de lo que encontraban interesante y de lo que eran capaces las herramientas de realizar, lo que a menudo resultaba en análisis que la empresa no necesariamente requería. El C-suite y el equipo de análisis de riesgos deben desarrollar, conjuntamente, perspectivas sobre qué conjuntos de datos se deben usar y qué tipo de análisis podrían ayudar en la toma de decisiones. Puede ser difícil pasar de ser una tecnología y una capacidad impulsada por "qué pasaría si", a una capacidad impulsada por los objetivos de negocio. Requiere una visión, una mentalidad y un conjunto de habilidades diferentes en el equipo. Sin embargo, traducir apropiadamente los problemas y las necesidades comerciales en un análisis de riesgos es una de las capacidades más críticas dentro del equipo encargado de analizar los riesgos. 

2) Entregar valor rápidamente

Los equipos de análisis de riesgos pueden pasar mucho tiempo desarrollando su modelo operativo, creando un equipo, obteniendo herramientas y tecnologías, limpiando datos, superponiendo la gobernanza y construyendo modelos. En el momento en que brindan información al negocio, el negocio ha avanzado y el valor del trabajo de análisis de riesgos ha disminuido considerablemente. Los equipos deben equilibrar las dos actividades: obtener valor rápidamente y desarrollar capacidades simultáneamente. Una clave para lograr una entrega rápida es tener confianza en los datos del negocio, que a menudo representa un cambio de mentalidad en cuanto a las funciones relacionadas con el riesgo. Asegúrate de que el equipo de riesgo esté alineado con el gobierno de datos de la organización, en lugar de crear uno propio. Luego, trabaja con TI para determinar qué datos son accesibles, equilibrando cuáles se necesitan para generar los conocimientos más valiosos y cuáles cuentan con la disponibilidad  que se requiere. Incorpora datos externos para enriquecer la comprensión del riesgo. 

3) Gatear, caminar, correr 

En línea con la necesidad de entregar valor rápidamente, los equipos de riesgo deben comenzar con los elementos fundamentales y básicos del análisis de riesgos, como definir métricas clave. Esto ayuda a los empleados de todos los niveles a comprender cuánto riesgo pueden asumir y a tomar decisiones de compensación de manera efectiva. Una vez que estos fundamentos están en su lugar, el estudio puede enfocarse en el análisis de la ‘causa raíz’, la resolución de problemas y los casos de uso de diagnóstico, trabajando en estrecha colaboración con el negocio para idear y priorizar lo que más se necesita. Luego, a medida que fortalecen las capacidades, se pueden abordar análisis predictivos más avanzados, análisis de modelado de esenarios, pruebas de estrés y capacidades prospectivas. Estos esfuerzos más avanzados requieren tiempo e inversiones que se realizan más fácilmente una vez que se cuenta con un historial de generación de valor comercial y se rompen los silos entre los equipos de riesgo y de negocios.

Para extraer datos y garantizar la inteligencia que se requiere para la toma de decisiones, el equipo de análisis de riesgos debe aportar más al negocio que los científicos de datos, que las herramientas y que los análisis retrospectivos. Necesitan una comprensión profunda del negocio y la industria, y la capacidad de construir relaciones. Deben tener las habilidades para reunir a las personas correctas para generar soluciones sobre los problemas que la empresa está tratando de resolver y entregar las conclusiones que aportarán el mayor valor a ese esfuerzo. Al brindar el apoyo adecuado, los directores ejecutivos podrán tener una visión panorámica de los riesgos en toda la organización, con métricas claras y definidas para comprender y aprovechar los cambios en el panorama de riesgos a medida que suceden.

Encuentra aquí la Encuesta Global de Riesgo - 2022.