Petits-déjeuners formations

Appréhender l’essentiel de la réglementation, l’essentiel des réformes de Bâle III, Maîtriser les règlements sur la gouvernance d’entreprise et les articulation du règlement sur le contrôle interne, connaître le rôle et les obligations des administrateurs, l’évaluation des aptitudes des administrateurs et de la direction générale, etc.).

Avoir une vision globale des enjeux autour du risque ESG et des différentes notions associées, comprendre les enjeux et les impacts de ces mesures pour les banques, définir une stratégie de prise en compte de ces risques dans le dispositif de gestion des risques.

Comprendre l’évolution de la supervision dans la CEMAC, les principaux ratios réglementaires et les contraintes qu’ils représentent pour les établissements, comprendre les normes qualitatives (gouvernance, contrôle interne, agrément, modification de situation, etc.), présenter les réformes en cours et leur implication .

Savoir définir la politique de crédit, mettre une bonne politique de gestion des créances non performantes, gestion du risque de crédit, unité de contrôle du risque de crédit, appréciation du risque de crédit, constitution des dossiers de crédit, la revue du portefeuille de crédit, procédures de décision de prêts, simulation de risque de crédit (stress test) connaître les principales définitions des créances, comprendre le traitement des créances restructurées, maîtriser la classification et la comptabilisation des créances, comprendre les règles de provisionnement des créances.

Comprendre l’intérêt des fonds propres, acquérir l’essentiel du dispositif Bâle III en matière de fonds propres, connaître les attentes des superviseurs en matière des fonds propres, les principales notions  : les capitaux propres, fonds propres de base, des éléments déductibles, les fonds propres complémentaires,  comprendre les exigences de fonds propres, les coussins prévus par la réglementation, les restrictions de dividendes, les exigences de communication financière.

Maîtriser les obligations du Conseil et de la Direction Générale en matière de contrôle interne, connaître le système de contrôle interne, comprendre les grandes articulations du règlement sur le contrôle interne, mettre en place le dispositif de gestion des risques opérationnel, de crédit, de liquidité, de marché, savoir préparer le rapport de contrôle interne exigé par la COBAC, maîtriser les risques liés à l’externalisation, comprendre les obligations en matière d’assistance technique, etc.

Savoir l’objet et le champ d’application du règlement, comprendre la structuration du nouveau règlement et son organisation administrative, maîtriser les notions importantes, les concepts de base et les principes directeurs, comprendre le régime de contrôle, des infractions et des sanctions) ; comprendre les problématiques des comptes de résident en devises, du change manuel, aider les banques à mieux s’organiser pour mieux appliquer la réglementation, etc. 

Connaître les principes généraux du PPR et l’importance pour les banques de le concevoir, élaborer des indicateurs du plan préventif, comment gérer la mise en œuvre opérationnelle des plans préventifs, comment évaluer la cohérence entre les dispositifs.

Comment mettre en place le dispositif de gouvernance des risques, identifier les acteurs et leurs rôles, construire le cadre général d’appétit aux risques : le risk appetite statement et le risk appetite framework, élaborer la cartographie pour le cadre général des risques, comprendre les différentes phases du cadre général, mettre un processus d’escalade en cas de franchissement des seuils, connaître les attentes du superviseur.

Connaître l’utilité, les principaux types de stress test et les différentes approches à utiliser, comprendre les scénarios de stress, maîtriser les avantages et les inconvénients de chaque modèle, connaître les risques couverts par les stress tests, comment élaborer le programme des stress tests.

Comprendre les notions de gap de liquidité, le marché interbancaire, connaître l’origine et les effets du risque de liquidité, savoir mesurer le risque de liquidité, identifier les indicateurs du risque de liquidité, les indicateurs significatifs de la situation de liquidité, les indicateurs significatifs du positionnement de marché, les indicateurs significatifs des évolutions futures ; connaître le dispositif d’évaluation du risque de liquidité, appétit pour le risque de liquidité, plan de financement d’urgence, responsabilité des organes délibérant et exécutif, stratégie de gestion du risque de liquidité.

Comprendre les enjeux liés à l’évolution de la réglementation bancaire internationale de Bâle I à Bâle III, maîtriser les trois piliers de Bâle II, connaître les principaux ratios réglementaires et les contraintes qu’ils représentent pour les établissements, présentation de la nouvelle l’approche de supervision bancaire.

Maîtriser la définition du risque opérationnel, les caractéristiques du risque opérationnel, identifier les risques opérationnels pour mieux les gérer, connaître les sept catégories du risque opérationnel, les causes racines du risque opérationnel, cas pratiques sur l’identification des risques opérationnels, élaborer un dispositif de maîtrise des risques: organisation et acteurs, les principes d’organisation de la filière risque opérationnel.