Che cos'è il RegTech
Regulatory Technology is a commonly recognized term for technologies that can be used by market participants to follow regulatory and compliance requirements more effectively and efficiently
Il RegTech è quindi l’utilizzo della tecnologia per ottimizzare attività di gestione della normativa ed efficientare processi e controlli operativi. Racchiude prodotti e servizi al supporto delle procedure di adeguamento, conformità, rispetto di norme, regolamenti, leggi e reportistica.
Le soluzioni RegTech utilizzano le tecnologie della macrocategoria dell’Intelligenza Artificiale, non limitandosi all’uso di una in particolare ma anche l’uso di più tecnologie combinate tra loro.
Le soluzioni RegTech si differenziano dai tradizionali software poiché si basano sui più avanzati algoritmi di calcolo, sull’impiego dell’intelligenza artificiale e degli analytics e sulla capacità di ottenere risposte real-time.
Perché si parla tanto di RegTech?
Le soluzioni RegTech sono imprescindibili per fronteggiare la crescente complessità delle richieste del Regolatore, posizionandosi come soluzione per gestire l'aumento degli obblighi regolamentari e al contempo ridurre i costi.
Inoltre, c'è la spinta del Regolatore anche italiano, sia perchè gli operatori del mercato adottino soluzioni RegTech per ottimizzare le attività di gestione della normativa ed efficientare i processi ed i controlli operativi sia perchè il Regolatore stesso sta cominciando a utilizzare soluzioni RegTech per le attività di supervisione.
103%
è il tasso di crescita YoY, ponendo il RegTech come la categoria con maggiore crescita attesa tra le nuove tecnologie
(Fonte: Forrester – Predictions 2020: New Tech).
L'85% e il 77%
dei Clienti FS reputa i cambiamenti rispettivamente regolamentari e dovuti all'accelerazione digitale come l'elemento di maggior rivoluzione.
L'85%
dei Clienti FS risponderà ai cambiamenti adottando le nuove tecnologie per le attività interne
(Fonte: Financial Services Survey PwC-CBI 2021)
Principali benefici
Le soluzioni RegTech permettono di ottimizzare, per merito dell’impiego dell’intelligenza artificiale, le attività di controllo, garantendo una riduzione dei tempi e dei costi di lavorazione ed un miglioramento delle capacità di intercettare posizioni a rischio.
- Soluzioni scalabili e sostenibili
- Riduzione dei costi e dei rischi operativi
- Riduzione dei costi di conformità
- Ottimizzazione dei dati e dei processi
Soluzioni scalabili e sostenibili
Permette l'adozione di una soluzione replicabile sui diversi livelli di controllo.
Riduzione dei costi e dei rischi operativi
Diminuzione dei rischi operativi in seguito alla riduzione delle attività manuali e conseguente maggiore tracciabilità.
Riduzione dei costi di conformità
I processi di Compliance, dalla pianificazione al reporting, possono essere efficientati, permettendo così una effettiva copertura del rischio di non conformità come richiesto dalla normativa vigente.
Ottimizzazione dei dati e dei processi
I dati possono essere gestiti in maniera organica, dando così una visione d’insieme sia delle attività svolte che dei processi.
PwC per il RegTech
I servizi RegTech di PwC forniscono soluzioni integrate, dalla strategia all’esecuzione per affrontare le sfide aziendali più complesse dei nostri clienti, grazie a un team RegTech dedicato composto da esperti con competenze complementari di business e di sviluppo tecnologico.
L’offerta PwC si caratterizza per la flessibilità nel fornire la soluzione che più si adatta alle diverse esigenze, dando la possibilità di selezionare la strade di innovazione più idonea a partire dalle aree RegTech di seguito illustrate.
1. Digitalizazzione KYC & AML: Digitalizzazione dei processi di identificazione e monitoraggio del cliente, riducendo l’impatto dei falsi positivi
2. Automazione controlli: Automazione delle attività ripetitive basate su regole standard e delle attività di acquisizione, classificazione e analisi della documentazione ai fini di controllo
3. Automazione processo: Automazione dei processi standardizzabili e possibilità di effettuare analisi multifattoriali del rischio e la produzione di dashboard dinamiche
4. Regulatory detection: Identificazione automatica degli update normativi e ampio repository regolamentare a perimetro global e con ricerca smart
5. Regulatory impact analysis: Track change, comparazione della normativa esterna vs. interna e analisi degli impatti normativi su applicazioni IT, struttura organizzativa e processi
6. Smart monitoring dei rilievi interni ed esterni: Analisi integrate su rilievi delle FAC e delle Autorità e supporto per identificazione e comunicazione delle azioni di mitigazione nonché relativi monitoraggi
7. Analisi predittive: Previsione dei rischi operativi / di conformità analizzando le cause di precedenti anomalie tramite Big Data e Machine Learning
8. Reporting revolution: Evoluzione del reporting regolamentare, semplificando la raccolta e analisi dei dati e automatizzando la creazione dei report
Future-proof compliance per un contesto normativo in continua evoluzione
L’Advanced Regulatory Impact Tool è un abilitatore che supporta le istituzioni finanziarie a essere sempre aggiornate sulle normative vigenti emanate dalle principali Autorità con un approccio future-proof-compliance e ad automatizzare l'impact analysis.
