Modélisation des risques

Des services actuariels et de modélisation des risques qui vous aideront à prendre les bonnes décisions

Des idées pour vous réinventer

Les entreprises font face à de multiples défis, dont celui de concilier le besoin de maintenir les services qui font leur renommée et celui de demeurer pertinentes dans un marché en évolution.

Les organisations qui fournissent des services d’assurance font face à des obstacles plus nombreux et à des défis croissants, comme le resserrement de la réglementation et les répercussions des changements climatiques. En cette période de changements rapides et de perturbations, il est plus important que jamais d’obtenir des résultats durables pour les parties prenantes.

Notre équipe d’experts en modélisation des risques s’attachera à comprendre les obligations et les responsabilités qui incombent à votre entreprise et pourra vous aider à voir autrement les défis à venir. Nos solutions alliant la force de l’humain et la puissance de la technologie vont plus loin que les services actuariels traditionnels destinés aux segments assurance de dommages, assurance vie et régimes de retraite des organisations qui doivent composer avec les risques actuels et émergents. Nous pouvons vous aider à comprendre et à optimiser la gestion de ces risques, pour que vos équipes puissent se concentrer sur le développement de vos portefeuilles de produits et de services.

Nos services incluent des fonctions actuarielles traditionnelles, comme celle de l’actuaire désigné, le développement et la tarification des produits, et l’établissement de la valeur des prix des régimes de retraite et d’autres prix de transfert. De plus, nous fournissons des services élargis de modélisation des risques pour tous les secteurs touchés par les cyberrisques, l’information ESG et l’analyse prédictive. Enfin, nous proposons aux assureurs une solution clé en main de préparation de l’information à fournir selon IFRS 17.

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Services de modélisation des risques de PwC

Forts d’une équipe de plus de 85 professionnels, dont des actuaires et des comptables, nous mettons à votre service notre connaissance approfondie de l’industrie, des perspectives diverses, et vous proposons des solutions technologiques qui répondent à vos besoins en constante évolution.

Notre expertise est renforcée par un réseau mondial constitué de plus de 2 000 professionnels en modélisation des risques répartis dans 35 pays, dont ceux aux États-Unis, au Royaume-Uni et dans les pays du bassin du Pacifique. Nos services de modélisation des risques faisant partie d’une équipe intégrée d’audit et de certification, nous pouvons vous faire profiter pleinement de la force d’un groupe diversifié de professionnels de la résolution de problèmes ainsi que des idées audacieuses dont votre entreprise a besoin.

Des solutions garantes de résultats durables

Créer un avantage compétitif pour assurer l’excellence du rendement

Le monde étant de plus en plus complexe, les dirigeants d’entreprise ont besoin d’outils leur permettant de prendre des décisions stratégiques judicieuses. Pour être en mesure de raconter l’histoire unique de l’organisation, votre équipe de la fonction Finances doit pouvoir composer avec l’accélération des changements et la multiplication des attentes.

Nous pouvons donner vie à votre histoire en transformant vos processus, en mobilisant vos effectifs et en tirant le maximum de vos investissements numériques.

Aborder avec confiance les fusions et acquisitions et les autres leviers de croissance

Chaque plan stratégique se résume à un objectif clé : la croissance. Pour votre entreprise, il peut s’agir d’un rachat de caisse de retraite ou d’un allégement de votre bilan par la liquidation d’un bloc d’affaires. Nous vous proposons une solution globale pour vous aider à conclure votre prochaine transaction.

Nous pouvons aussi vous aider à élaborer des stratégies d’optimisation en matière d’assurance en évaluant la faisabilité de différents projets, comme l’établissement d’une captive d’assurance, l’autoassurance et l’application de franchises.

Instaurer la confiance dans tous les aspects de votre entreprise

Pour instaurer un climat de confiance, les entreprises ont besoin d’informations fiables et utiles sur leur performance. Nos actuaires et comptables qualifiés ont une compréhension approfondie des pratiques relatives à l’assurance de dommages, à l’assurance vie et aux régimes de retraite, et peuvent fournir des services de certification (y compris d’audit), des services-conseils et du soutien pour différents types de transactions. Grâce à l’expérience de nos effectifs mondiaux, nous pouvons répondre à tous vos besoins au Canada et à l’étranger.

Vous pouvez vous fier à nous pour les services suivants :

Modernisation des fonctions Actuariat et Finances
Fonction d’actuaire désigné
Services d’audit
Planification et optimisation du capital
Gestion du risque d’entreprise
Études d’expérience
Amélioration du processus de modélisation
Gestion du risque de modèle (dont les exigences de gouvernance et de validation)
Examen par les pairs
Services-conseils pour régimes de retraite (évaluations et administration)
Développement et tarification des produits
Établissement du prix de transfert
Assistance en évaluation

Transformer l’information en connaissance

Exploiter la puissance de vos données est essentiel pour obtenir un avantage concurrentiel face aux risques actuels et émergents. Nous proposons une large gamme de services allant de la visualisation des données aux puissants outils d'analyse de données qui vous aideront à mieux les interpréter afin de faire progresser votre connaissance et prendre les meilleures décisions.

Nous pouvons vous aider à exploiter ces données pour obtenir des résultats durables à l'aide de diverses techniques de modélisation telles que l'analyse prédictive, la simulation stochastique ou encore les algorithmes d'apprentissage automatique. Cela comprend la modélisation de scénarios quantitatifs pour les risques cyber et autres risques émergents en assurance de dommages et en assurance vie. De plus, nous pouvons vous aider à élaborer des tableaux de bord vous permettant de suivre la performance de vos modèles et d’actualiser ces derniers.

Pour en savoir plus : Gestion des risques financiers

Le cyberrisque a été au centre de notre attention. Nos spécialistes en modélisation des risques mesurent les principales expositions aux risques et aident nos parties prenantes à prendre des décisions éclairées en matière de gestion des risques, qu'il s'agisse de solutions d'optimisation en assurance, de simulation de stratégies d'autofinancement ou de l’établissement de captives d’assurance.

Pour en savoir plus : Modélisation quantitative des cyberrisques

Transformer les enjeux de l’ESG en actions significatives et concrètes

Les entreprises tournées vers l’avenir adoptent très tôt des informations centrées sur l’ESG. Pour inspirer confiance et créer de la valeur au moyen d’initiatives ESG, vous devrez établir un plan, puis passer à la mise en œuvre de vos objectifs environnementaux, sociaux et de gouvernance. Qu’il s’agisse de divulgation d’information ESG ou de transition vers la neutralité carbone, nos spécialistes peuvent vous aider dans la gestion, l’analyse quantitative et la divulgation réglementaire de ces risques.

Les risques climatiques sont au cœur des enjeux ESG et peuvent occasionner des risques financiers et opérationnels sur la viabilité de certaines entreprises et secteurs en raison de conditions climatiques changeantes et instables. Sans une gestion adéquate des risques, l’exposition aux risques climatiques peut affecter considérablement les finances d'une entreprise. Pour cette raison, les régulateurs augmentent leurs exigences en matière de divulgation pour le risque climatique, mettant l’accent sur une plus grande transparence de la quantification et de la gestion de ces risques. Nos spécialistes en modélisation des risques peuvent aider nos clients à planifier et à modéliser des informations qualitatives et quantitatives pour la transition climatique et à intégrer le risque climatique dans leur cadre de gestion des risques. Notre équipe d’actuaires possède une vaste expérience en matière d’évaluation interne des risques et de la solvabilité (aussi connue sous lvacronyme ORSA), de tests de sensibilité, de modélisation du capital et de rapports réglementaires.

Pour en savoir plus : Modélisation du risque climatique

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