80% manajer aset dan kekayaan mengatakan bahwa AI akan mendorong pertumbuhan pendapatan, sementara 'teknologi-sebagai-layanan' dapat melihat peningkatan pendapatan sebesar 12% pada tahun 2028: PwC Asset & Wealth Management Report

• Hampir tiga perempat (73%) organisasi manajemen aset dan kekayaan (Asset & Wealth Management/AWM) mengatakan bahwa AI dipandang sebagai teknologi paling transformasional dalam 2-3 tahun ke depan.
• 81% sedang mempertimbangkan kemitraan strategis, konsolidasi, atau merger dan akuisisi (M&A) untuk meningkatkan kemampuan teknologi dan membangun 'ekosistem teknologi yang diperluas’
• Aset yang dikelola (Assets Under Management/AUM) global diproyeksikan oleh PwC mencapai US$171 triliun pada tahun 2028 dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (compound annual growth rate/CAGR) sebesar 5,9%, dengan alternatif tumbuh lebih cepat – pada CAGR 6,7%, mencapai $27,6 triliun pada tahun 2028.
• Organisasi AWM melihat tokenisasi sebagai cara untuk mendemokratisasi keuangan: PwC mengharapkan dana investasi tokenisasi melonjak menjadi lebih dari $317 miliar pada tahun 2028, dengan CAGR 51%.
• Keterampilan yang sangat dibutuhkan: 73% manajer aset yang mempertimbangkan M&A melihat akses ke keahlian yang terampil sebagai pendorong utama pembuatan kesepakatan dalam 2-3 tahun ke depan, namun 30% mengatakan mereka kekurangan keterampilan dan bakat yang relevan.

Jakarta, TBC – Empat perlima (80%) organisasi manajemen aset dan kekayaan (Asset & Wealth Management/AWM) mengatakan bahwa teknologi disruptif seperti AI akan mendorong pertumbuhan pendapatan, dengan organisasi yang bergerak cepat mengadopsi 'teknologi-sebagai-layanan' berpotensi melihat peningkatan pendapatan sebesar 12% pada tahun 2028, menurut analisis PwC.

Laporan PwC berjudul “Asset & Wealth Management” mensurvei 264 manajer aset dan 257 investor institusional dari 29 negara dan wilayah, dan juga menemukan bahwa empat perlima (81%) sedang mempertimbangkan kemitraan strategis, konsolidasi, atau merger dan akuisisi untuk meningkatkan kemampuan teknologi dan membangun 'ekosistem teknologi yang diperluas' untuk berinovasi, memperluas ke pasar baru, serta mendemokratisasi akses ke produk investasi menjelang great wealth transfer.

Laporan tersebut juga menemukan bahwa AUM global yang dimiliki oleh organisasi AWM di seluruh dunia diproyeksikan oleh PwC mencapai US$171 triliun pada tahun 2028, dengan dana investasi tokenisasi melonjak pada CAGR sebesar 50%.

John Dovaston, PwC Indonesia Advisor, mengatakan, “Di Indonesia, industri jasa keuangan siap untuk mendapatkan manfaat signifikan dari kemajuan teknologi ini. Proyeksi laporan tentang AUM global mencapai US$171 triliun pada tahun 2028, dengan pertumbuhan yang signifikan dalam alternatif, menekankan potensi bagi manajer aset lokal untuk memanfaatkan peluang pertumbuhan baru. Penekanan pada tokenisasi dan lonjakan yang diharapkan dalam dana investasi tokenisasi menjadi lebih dari $317 miliar pada tahun 2028 sangat menarik bagi pasar Indonesia, karena ini menghadirkan jalur untuk mendemokratisasi keuangan dan memperluas penawaran pasar.”

Teknologi disruptif akan mendorong pertumbuhan pendapatan AWM

Organisasi AWM secara luas melihat teknologi disruptif seperti AI sebagai transformasional, dengan hampir tiga perempat (73%) melihatnya sebagai teknologi paling transformasional dalam dua hingga tiga tahun ke depan. 80% mengatakan teknologi tersebut akan mendorong pertumbuhan pendapatan, dengan 84% mencatat bahwa teknologi tersebut akan meningkatkan efisiensi operasional dan 72% mencatat bahwa teknologi tersebut akan meningkatkan produktivitas karyawan. Penyediaan ‘teknologisebagai-layanan’oleh organisasi AWM dapat memberikan peningkatan pendapatan sebesar 12% pada tahun 2028, menurut analisis PwC.

Meskipun teknologi tersebut mewakili peluang untuk mempercepat operasi dan mengakses pasar baru, lebih dari tiga perlima (68%) mengatakan bahwa mereka mengalokasikan kurang dari seperenam modal mereka untuk teknologi inovatif dan berpotensi transformasional, dengan lebih dari setengah (59%) investor institusional mencatat bahwa teknologi tersebut dapat mengurangi ketergantungan mereka pada manajer aset. Hal ini terjadi karena hanya 20% organisasi AWM yang saat ini menggunakan teknologi disruptif untuk meningkatkan layanan konsultasi investasi yang dipersonalisasi."

AUM global akan mencapai US$171 triliun pada tahun 2028, dengan alternatif memimpin jalan

Berdasarkan proyeksi dasar, penelitian PwC memperkirakan bahwa AUM global yang dimiliki oleh AWM diperkirakan akan mencapai US$171 triliun pada tahun 2028, mencerminkan CAGR sebesar 5,9%, naik dari 5% tahun lalu. Alternatif diproyeksikan tumbuh jauh lebih cepat – pada CAGR sebesar 6,7%, mencapai $27,6 triliun pada tahun 2028.

Saat organisasi AWM mencari peluang pertumbuhan baru, tokenisasi menonjol, dengan produk tokenisasi yang diperkirakan oleh PwC akan meningkat dari $40 miliar menjadi lebih dari $317 miliar pada tahun 2028, mencerminkan CAGR sebesar 51%. Tokenisasi, atau kepemilikan fraksional, dapat memperluas penawaran pasar dengan mendemokratisasi keuangan dan menurunkan premi, dengan tokenisasi yang direncanakan akan ditawarkan terutama oleh manajer aset di private equity (53%), ekuitas (46%), dan dana lindung nilai (44%). Meskipun alternatif mewakili peluang pertumbuhan yang signifikan, kurang dari seperlima (18%) saat ini menawarkan kelas aset baru seperti aset digital sebagai bagian dari penawaran mereka – bahkan ketika delapan dari sepuluh yang menawarkan aset tersebut melaporkan peningkatan arus masuk."

AWM melihat konsolidasi dan ekosistem teknologi segai hal yang penting namun talenta tetap menjadi prioritas utama

Dalam konteks ini, 30% manajer aset mengatakan bahwa mereka saat ini menghadapi kekurangan keterampilan dan bakat yang relevan, sementara 73% organisasi AWM yang sedang menjajaki M&A melihat akses ke keahlian yang terampil sebagai pendorong utama untuk pembuatan kesepakatan dalam 2-3 tahun ke depan. Saat organisasi AWM menghadapi disrupsi digital dan memperluas kumpulan bakat dan produk mereka, lebih dari empat perlima (81%) sedang mempertimbangkan kemitraan strategis, konsolidasi, atau merger dan akuisisi untuk membangun ekosistem teknologi yang diperluas guna mendorong pertumbuhan.

John Dovaston menambahkan, “Saat 81% organisasi AWM global mempertimbangkan strategi ini untuk meningkatkan kemampuan teknologi, manajer aset Indonesia dapat memanfaatkan pendekatan serupa untuk membangun ekosistem teknologi yang diperluas, mendorong inovasi, dan tetap kompetitif. Fokus pada keterampilan dan bakat adalah area kritis lain yang disoroti dalam laporan ini. Dengan 73% manajer aset mempertimbangkan M&A untuk mengakses keahlian yang terampil, sangat penting bagi perusahaan Indonesia untuk berinvestasi dalam peningkatan keterampilan dan pelatihan ulang tenaga kerja mereka untuk memenuhi tuntutan pasar yang berfokus pada digital. Ini tidak hanya akan meningkatkan efisiensi operasional tetapi juga memastikan bahwa kami siap untuk memenuhi kebutuhan klien kami yang terus berkembang.”