Les données et l’analytique : des armes puissantes contre la traite des personnes et l’esclavage moderne

L’adoption récente, en 2023, de la Loi sur la lutte contre le travail forcé et le travail des enfants dans les chaînes d’approvisionnement (loi sur l’esclavage moderne) a entraîné d’importantes obligations d’information pour un large éventail d’entreprises et d’importateurs canadiens, ainsi que pour des entités gouvernementales. Dans cette foulée, les acteurs du secteur financier se demandent peut-être ce que les institutions financières peuvent faire pour aider à détecter et à prévenir la traite des personnes et l’esclavage moderne. 

La traite des personnes consiste à recruter ou à enlever des victimes par la tromperie ou la force (p. ex., kidnappings, faux mariages, offres d’emploi) et à héberger ou transporter celles-ci là où elles seront exploitées ou vendues à d’autres trafiquants. L’esclavage moderne comprend l’exploitation des victimes à des fins de servitude pour dettes, d’exploitation sexuelle, de commerce d’organes ou de travail forcé. Celles-ci peuvent être manipulées par la force, en retenant leurs pièces d’identité, en prenant des dispositions illégales pour « rembourser » les frais de recrutement ou en utilisant d’autres formes de coercition. 

Les infractions sous-jacentes au blanchiment d’argent, comme le trafic de drogue ou la fraude, sont les crimes graves qui nous viennent généralement en tête au Canada. Cela dit, d’autres actes criminels sérieux se produisent à l’échelle du pays, comme la traite des personnes et l’esclavage moderne. Ceux-ci peuvent être détectés au moyen de contrôles et de systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) et de financement des activités terroristes (FAT) que les institutions financières ont déjà mis en place.

Recours à des outils pour détecter les tendances de comportement

Tenter d’identifier des activités de traite des personnes à partir des données et de l’analytique pose des défis évidents. Il peut notamment y avoir de nombreuses similitudes entre une transaction indiquant une telle activité et une opération légale. Par exemple, une personne peut retirer régulièrement de l’argent d’un guichet automatique tard dans la nuit pour des raisons légitimes. Toutes les activités doivent être considérées dans leur contexte et en complément d’autres indicateurs de transaction ou de profil de client pour déterminer si elles sont effectivement suspectes. 

L’utilisation de l’apprentissage machine et de l’intelligence artificielle (IA) pour détecter les tendances de comportement que les modèles prédictifs traditionnels et l’analytique n’auraient pas pu identifier auparavant s’avère un moyen de déceler les combinaisons complexes d’activités permettant de soupçonner la traite des personnes. D’autant plus que la précision de ces modèles s’améliore automatiquement au fil du temps. L’apprentissage machine peut être utilisé pour segmenter les clients et détecter les habitudes de dépenses atypiques par rapport à des groupes de pairs. Ces renseignements peuvent ensuite être superposés à d’autres indicateurs de traite des personnes, comme l’endroit et le moment où les transactions ont lieu, les caractéristiques particulières du client (comme son âge et sa profession) et les liens avec des sources de données externes, comme les sites web de services d’escorte, afin de peaufiner davantage le modèle.

Les algorithmes graphiques et les bases de données sont également de puissants outils pour détecter les relations cachées entre les caractéristiques personnelles partagées, les chaînes de paiement complexes, la concentration du risque-pays, les comptes qui canalisent de nombreuses transactions et les mouvements rapides de fonds. Ceux-ci peuvent être particulièrement utiles pour réunir des données disparates afin de cerner des relations non détectées auparavant. 

Pourquoi est-ce important pour les services financiers?

Chez PwC Canada, nous aidons nos clients à donner confiance au public en repérant, en surveillant et en évaluant les risques liés à la traite des personnes et à l’esclavage moderne, ainsi qu’en faisant rapport sur le sujet. Nous les épaulons pour développer, mettre au point et mettre en œuvre des modèles d’analytique et d’apprentissage machine, et pour repenser la façon dont ils envisagent la criminalité financière. Pour ce faire, nous leur proposons des moyens plus intelligents et plus efficaces d’assurer leur conformité tout en réalisant des activités qui ont du sens et de l’impact. 

Comment votre entreprise peut-elle aider à prévenir la traite des personnes et l’esclavage moderne?

Toutes les entreprises ont un rôle à jouer dans la prévention de la traite des personnes et de l’esclavage moderne. Aux obligations de la nouvelle loi canadienne, qui s’appliquent à plusieurs organisations, s’ajoutent les risques pour la réputation et les considérations éthiques qui s’avèrent tout aussi importants pour de nombreuses autres. 

Les institutions financières jouent un rôle crucial dans la détection et la prévention de ces crimes. Nous travaillons donc avec nos clients du secteur des services financiers pour améliorer et adapter leurs processus et systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent afin d’y intégrer les signaux d’alerte et les indicateurs liés à la traite des personnes. 

Pour d’autres types d’entreprises, il sera essentiel de comprendre l’esclavage moderne, de repérer les risques dans la chaîne d’approvisionnement et de mettre en œuvre des politiques, des processus et des contrôles pour détecter et éviter le travail forcé afin de se conformer à la nouvelle loi canadienne.

Chez PwC Canada, bâtir la confiance, là où elle compte le plus, est au cœur de nos valeurs et de notre mission. Si vous souhaitez en apprendre davantage sur la façon de prévenir la traite des personnes et l’esclavage moderne, notre communauté de professionnels de la résolution de problèmes sera ravie de discuter avec vous.

_{1. Projet PROTECT : Renouvellement de la fonction publique en action, Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE), consulté le 30 août 2023, https://fintrac-canafe.canada.ca/emplo/project-projet/psr-eng.pdf.}

_{2. Indicateurs actualisés : Recyclage de produits provenant de la traite de personnes à des fins d’exploitation sexuelle, CANAFE, juillet 2021, https://fintrac-canafe.canada.ca/intel/operation/oai-hts-2021-eng.}

_{3. Detecting Financial Flows of Modern Slavery and Human Trafficking: A Guide to Automated Transaction Monitoring, Dr. Frank Haberstroh et Simon Zaugg, United Nations University: Centre for Policy Research, mai 2023, http://collections.unu.edu/eserv/UNU:9113/Indicators_Guide_Final.pdf.}

_{4. FATF Report: Financial Flows from Human Trafficking, FATF – APG, juillet 2018, https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/Human-Trafficking-2018.pdf.}